注册财务策划师

【是什么】

注册财务策划师是通过科学公正的财务分析程序来对公司或个人的财务计划、投资策略等进行合理规划与管理，有效规避投资和经营风险，实现资产的保值与增值的专业人才。

【做什么】

注册财务策划师的工作是运用丰富的专业知识和技能，通过咨询、策划，制定一套符合客户个人特征的财务策划方案。

他们通过不断调整客户存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务及遗产计划等，来保证客户的财务独立和金融安全，满足客户长期的财务目标和生活目标。

他们的工作涉及保险、风险投资和风险管理、税务策划、退休计划以及员工福利等诸多方面，以确保资产的保值和增值为最终目标。

传统财务工作意味着记账和会计报表，而财务策划则意味着转型，离开会计报表和审计，进入企业资本运作，新项目风险收益的投资分析，企业融资、上市，利润调整、资本优化、税务筹划的新领域，一个以先期策划代替后期繁琐记账的领域。可以说，成为一名注册财务策划师，就是从会计人员到财务经理和企业财务总监的转变。

【怎么样】

20世纪70年代，财务策划业就在欧美开始流行，直到现在，注册财务策划师已经如医师、注册会计师、职业律师一样，在国际上成为一种专业资质，并被职场专家预见为“十大最有前景职业”之一。

国内具备国际财务策划专业水准的人才非常稀少，据国家统计局调查，目前国内注册特许财务策划师的人才缺口约在300万左右。已经被国家列为紧缺人才培养工程。随着国内企业及个人对理财策划越来越重视，财务策划师也将越来越多地服务于企业和个人，因此这个职业无论对公还是对私，都拥有广阔的发展前景。据说目前在市场上，注册财务策划师已经成为超越注册会计师的最炙手可热的“黄金职业”，获得这一职业的从业资质人员，年平均收入达到18万美圆。

【谁能做】

注册财务策划师主要从事企业的财务管理、税务、融资等方面工作，因此，选择工商、税务、法律、金融、保险、证券、投资、会计、财务等专业都可以选择财务策划师来作为就业方向。因此，如果你想成为一名财务策划师的话，不妨从以上的某一专业入门，再辅以其他相关的知识，来经营出你的灿烂人生。不过要提醒大家的是，除了要学好经济、会计、财务、法律等相关知识外，对国家的最新政策和国内国际的经济形势保持密切关注也同样是不可缺少的功课。

【小贴士】

■注册财务策划师(RFP)认证

证书名称：Registered Financial Planner，中文翻译为注册财务策划师，简称RFP。

主办机构：RFP证书由中国香港注册财务策划师协会(RFP-HK)推出。其资格获国际认可。

证书效用：RFP证书在加拿大、英国、澳大利亚、日本、德国等国家获得广泛认可。RFP证书持有者如果再进修两门专业课程，还可申请英国财务会计师(IFA)公会会员资格。此外，RFP认证项目已被列入上海市紧缺人才培训工程，从而大大提升了RFP证书在国内的知名度和认可度。

报考条件：在金融、保险、证券、投资、财务、银行领域工作的人士或对个人理财服务有兴趣的人士均可报考，但需具有大专以上学历或中级以上职称。

考试内容：RFP认证考试包括财务策划、投资策划、保险策划、国际财务管理与税务、财务策划实践五个部分，注重考察考生对财务策划专业知识的掌握程度及操作技能。鉴于RFP预见国内理财市场日趋庞大，需要大量专业理财人员，所以已经把部分课程内容调整，贴合国内学员的需要。考试语言可选择中文或英文。

获得注册特许财务策划师资格后，能够从事三方面工作：一是开设专业的理财公司;二是在金融机构中从事理财服务;三是在企业从事高级的财务策划管理，目前国内绝大多数的财务策划师就职于各大金融机构(银行、保险、证券)高级职位和大型企业财务经理、财务总监及高层管理人员，从事理财产品的开发并为客户量身定做专门的理财方案，为企业财务决策掌舵。

 

 

【案例】

深圳某投资管理有限公司招聘注册财务策划师

任职条件：

1. 对财富管理和投资、理财感兴趣，从事过金融业相关工作，以及掌握个人及家庭理财相关知识和技能者优先；

2. 持有保险经纪人证或CFP/CFA、CHFP等相关金融类证件者优先考虑；

3. 具有较强的学习能力，良好的客户沟通、人际交往及维系客户关系的能力；

4. 有强烈的创业意识，愿与公司一同成长，同时我们也愿意与员工共享成果；

岗位职责：

1 .帮助客户理解财务知识和投资常识，了解专户理财业务。

2 .帮助客户理解投资机会和一般的投资误区；引导客户理解和评价风险。

3. 全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标。

4. 基于客户需求，量身定制的投资方案，为客户制定投资方案。

5. 进行市场调研及客户回访工作，了解客户需求并反馈市场信息。