保险保全师

【是什么】
保险理赔员是指帮助客户办理各种保险保全业务的专职人员。
【做什么】
①保全业务的制度与管理； ②核心业务系统保全业务的需求与测试、管理； ③按照规定准确办理各项保全操作； ④保全数据的统计、分析及反馈； ⑤续期业务制度的建立与管理。
【怎么样】
自签发保单后至合同终止的期间内，对发生的一切事务皆可称为保全。保全不仅包括续期保险费的收取、契约内容的变更，订正、更正，还包括保险金、给付金、解约金、红利等各类给付事务以及投 保人的借款、保险关系转移和投保资料的整理、保管等事务在内。保全在保险公司经营中有着举足轻重的地位。
【谁能做】
①保险、金融或法律相关专业，大专以上学历； ②有保险行业工作经验，熟悉保全操作流程； ③有较强的沟通能力、执行能力和服务意识，工作勤恳； ④有大局观和团队精神。
【小贴士】
可在各保险公司任职。

 

 

【案例】

北京某保险经纪有限公司招聘保险保全师

职位描述：

岗位职责：

1 负责保单失效客户的后续服务和保单复效;

2 审核、复核、确认录入已承保客户的个人信息及其他变更项目;

3 对各项保险业务进行事前、事中、事后的全面统计与分析，提供给客户快速、准确、专业有品质的保险服务，确保客户满意;

4 根据客户需求，及时提醒客户续期缴费，对有退保意向的客户进行挽留(保全);

5 上级领导安排的其他工作。

任职要求：

1 3年以上保险保全从业经验，本科及以上学历，保险、市场营销、管理学等专业优先;

2 熟知保险产品卖点和优势，具备娴熟的“挽单技能”;

3 具备较强的沟通表达能力，头脑灵活、思维逻辑能力强，能主导客户;

4 有五年以上保险营销或续期服务经验者，学历要求可向下放宽。